Посібник репортера з розслідування криптовалют

Примітка редактора: Цей посібник спільними зусиллями створили команди ICIJ та GIJN.

Вступ

Злочинці та корупціонери використовують криптовалюту, щоб непомітно переміщувати гроші через кордони та багато в чому оминати традиційну фінансову систему. Криптовалюта також стала інструментом для бізнесу та заможних людей: вона дозволяє таємно спрямовувати величезні суми політикам. Водночас злочини, які стають можливими завдяки криптовалютам, завдають шкоди по всьому світу: за даними ФБР, лише в США втрати становлять сотні мільйонів доларів на рік. Усе це робить розслідування криптовалютних транзакцій дедалі важливішою частиною журналістики, що забезпечує підзвітність влади. Але те, як влаштована ця альтернативна фінансова система, може серйозно ускладнити цю роботу.

В основу криптовалюти закладено парадокс: з одного боку, технологія забезпечує користувачам значну анонімність, з іншого — назавжди фіксує більшість транзакцій у публічних реєстрах, відомих як блокчейни. За наявності відповідних інструментів і методів розслідування ці записи можуть стати для репортерів потужним джерелом зачіпок і викриттів.

Виклики

У 2025 році консорціум ICIJ очолив проєкт The Coin Laundry («Криптопральня» або дослівно  — «Монетна пральня») — розслідування про «брудні» гроші в криптовалюті. У ході розслідування ми виявили чотири ключові умови успіху журналістів у блокчейн-аналітиці. По-перше, ми отримали базові знання про використання загальнодоступних інструментів криптоаналітики для отримання попередніх результатів. По-друге, ми навчилися знаходити криптовалютні адреси. По-третє, в результаті ми в основному обійшлися без великих фірм криптоаналітики, натомість налагодили контакти з десятками незалежних експертів із відстеження криптовалютних операцій, які допомогли нам підтвердити й розширити наші попередні знахідки. По-четверте, ми навчилися отримувати масиви даних через API (програмні інтерфейси додатків) сервісів Arkham Intelligence та Tronscan — двох безкоштовних блокчейн-браузерів — для аналізу криптовалютних транзакцій у більшому масштабі.

Перш ніж заглиблюватися в деталі, почнемо з абетки криптовалют.

Блокчейн — це децентралізований, розподілений цифровий реєстр, який зберігає інформацію в комп’ютерній мережі та містить усю історію транзакцій. Криптовалютні активи існують лише онлайн і використовуються для торгівлі, інвестицій та купівлі товарів. Дані про криптовалютні транзакції містяться у файлах, які називаються «блоками», і зберігаються в хронологічному порядку, утворюючи цифровий «ланцюжок». Існують різні види криптовалют: біткоїн, ефіріум, тезер (tether або USDT), і так далі. Деякі з них, наприклад, біткоїн, працюють тільки у власному виділеному блокчейні, тим часом інші, наприклад, тезер, працюють відразу в кількох.

Звіт щодо біткоїну з блокчейн-браузера, який показує його поточну ціну, історію цін, найбільших власників та останні транзакції. Зображення: Скріншот, Arkham Intelligence

Розслідуючи криптовалютні операції, слід перевіряти, яку саме криптовалюту використовували, і в якому блокчейні проходила транзакція. Це особливо важливо під час перерахунку вартості криптовалюти в долари США, євро чи іншу традиційну валюту. Якщо мова йде про криптовалюти з курсом, що коливається, то також потрібно враховувати момент часу, коли відбувалася транзакція.

Наступне, в чому потрібно розібратися, — це адреси криптовалютних гаманців. Щоб купувати та продавати криптовалюту, користувачам потрібен цифровий гаманець. Отримати його можна двома способами: зареєструватися на біржі, яка керуватиме гаманцем від імені користувача, або створити так званий гаманець із самостійним зберіганням (self-custody), доступ до якого є лише в самого користувача. Є багато програм для iPhone, які дозволяють легко створювати такі максимально анонімні гаманці із самостійним зберіганням. Криптогаманці мають публічний і приватний ключі. Публічний ключ схожий на номер банківського рахунку — саме його видно у даних транзакцій, записаних у блокчейні. Це той самий рядок цифр і букв, який, наприклад, публікують у списках санкцій. Саме його ви використовуватимете в блокчейн-браузерах на кшталт Arkham Intelligence. Приватний ключ можна порівняти з паролем, який ніхто не бачить. Той, хто має приватний ключ, контролює прив’язану до нього криптовалюту.

Щоб відстежити шахрайські транзакції, потрібна адреса гаманця. Адреси криптогаманців можна знайти в поліцейських протоколах, судових матеріалах і списках санкцій. Їх також можна дізнатися зі скарг, поданих фінансовим регуляторам, або отримати під час розмов із жертвами шахрайства (або їхніми юристами). Вони іноді зберігають чеки транзакцій, які показують, на яку адресу відправили вкрадену в жертви криптовалюту. Користувачі криптовалют іноді публікують адреси для збирання коштів у соцмережах — це ще один спосіб пов’язати криптовалютну активність із незаконними коштами (наприклад, адреси криптогаманців використовували для збирання грошей на підтримку війни Росії проти України). Адреси також можна дізнатися, обмінюючи готівку на криптовалюту в конкретних пунктах обміну «криптовалюта-готівка».

Для головного матеріалу проєкту «Криптопральня» журналісти ICIJ вивчили транзакції між централізованими біржами та Huione Group — камбоджійською компанією, яка, за твердженням влади США, відмивала гроші для організаторів скам-центрів і північнокорейських хакерів. Адреси Huione ми знайшли у квартальних фінансових звітах компанії китайською мовою.

Централізовані біржі — це криптоплатформи, які використовують власні гаманці для збору та об’єднання депозитів користувачів. Багато з цих гаманців публічно розкривають самі біржі (їх указують у періодичних доповідях Proof of Reserves, або PoR — підтвердження резервів), і блокчейн-оглядачі позначають такі гаманці як ті, що належать біржам. Це допомогло нам перевірити, які гаманці належать біржам, і зрештою проаналізувати транзакції між адресами гаманців бірж та адресами, пов’язаними зі злочинною діяльністю, які ми зібрали.

Через такі централізовані біржі щорічно проходять трильйони доларів у криптовалюті; кошти багатьох користувачів рано чи пізно опиняються на централізованій біржі. Якщо зосередитися на рахунках централізованих бірж, можна точніше оцінити конкретні обсяги транзакцій. Ми вирішили аналізувати вхідні потоки (тобто транзакції, спрямовані на рахунки централізованих бірж), а не вихідні (з рахунків бірж на рахунки користувачів). Ми вибрали один напрямок, тому що вхідні та вихідні потоки потрібно рахувати окремо. Завдяки вхідним потокам можна підтвердити точку відправлення — адресу нелегального гаманця — і пункт призначення — гаманець, який контролює біржа. Але ми не можемо побачити, що відбувається з грошима після того, як криптовалюта потрапляє на біржу. Діяльність усередині централізованих бірж відбувається поза блокчейном (off-chain), і тому її не бачать блокчейн-оглядачі. Усередині біржі криптовалюта з різних джерел може змішуватися, тому робити однозначні висновки про вихідні потоки на основі вхідних неможливо.

Обсяг торгів на децентралізованих біржах із жовтня 2025 до березня 2026 року. Джерело: CoinGecko 2026 Q1 Crypto Industry Report. Зображення: Скріншот, Coingecko

Поради та інструменти

Основи відстеження та аналізу криптовалютних транзакцій

Значна частина криптовалютного аналізу, яку журналісти ICIJ проводили самостійно, була досить базовою. Але висновки, отримані завдяки практичній криптоаналітиці, можуть бути дуже показовими. Припустімо, ви знайшли криптоадресу політика. Як мінімум, було б непогано дізнатися, скільки криптовалюти у цієї людини коли-небудь було, і що вона з нею зробила.

Ідея, що лежала в основі нашої методології, була незмінною: кожна транзакція має відправника і одержувача. Ми хотіли дізнатися, хто вони. Нам також потрібно було перевіряти наші висновки. Ми зверталися до експертів із блокчейну, щоб вони зробили фактчекінг нашої роботи.

Журналісти ICIJ активно використовували безкоштовний блокчейн-браузер Arkham Intelligence та навчали партнерів користуватися ним.

Ось покроковий огляд базового аналізу криптовалютних транзакцій:

1. Визначте адресу гаманця.
2. Виберіть весь спектр транзакцій, які ви хочете проаналізувати. Наприклад, можна почати з адрес одержувачів (тих, хто отримує криптовалюту, відправлену з адреси, яку ви перевіряєте), або з адрес відправників.
3. Обмежтеся періодом, важливим для вашого матеріалу.
4. Якщо треба проаналізувати гаманці, розміщені на біржі, слід вибрати або вхідні потоки криптовалюти, або вихідні. Поєднати обидва напрями неможливо, оскільки біржі об’єднують депозити. Те, що надходить на біржу, не обов’язково з неї виходить.
5. Слідкуйте, щоб не продублювати суми. Вказуйте, скільки було надіслано або скільки було отримано за певний період. Іноді для заплутування сліду криптовалют використовують кілька транзитних адрес.
6. Перевірте результати разом з криптовалютною фірмою або експертом. Експерти з криптовалюти є у великих та маленьких фірмах блокчейн-аналітики, у некомерційних організаціях та правоохоронних органах, а також — незалежні експерти. Багато експертів із криптовалюти активні в LinkedIn.

Щойно ви знайдете криптовалютну адресу або ID транзакції (кожна транзакція має свій ID — рядок цифр і букв), введіть його в Arkham і переконайтеся, що перед і після адреси немає пробілів. Програма зручна у використанні. Arkham покаже активність криптовалютної адреси за певний період, а дані можна завантажити у форматі CSV для подальшого аналізу або візуалізації. Під час розслідування «Криптопральня» ICIJ також отримав доступ до API, щоб скачувати дані без обмежень інтерфейсу. Дедалі більше сучасних інструментів для вивчення блокчейну містять інтегровані ШІ-функції, що полегшують користувачам запити до даних.

Інструменти дослідження блокчейну визначають власників адрес гаманців. Але це не завжди надійно. Наприклад, в одному з наших матеріалів, ми спершу вважали, що адреса належить біржі HTX, а насправді її використовувала інша біржа — Kyrrex. Для перевірки того, що ви бачите, завжди варто залучати експерта. Також варто ретельно продумувати формулювання, які ви використовуєте для опису криптовалютних транзакцій.

Де шукати адреси

Жертви шахрайства

Опитуючи жертв, журналісти можуть знайти адреси шахраїв. Для проєкту «Криптопральня» журналісти ICIJ та партнери провели десятки інтерв’ю з жертвами шахрайства у 12 країнах. Однак їх потрібно ретельно планувати. Розмова з жертвами потребує терпіння та розуміння. Жертви шахрайства можуть ніяковіти або соромитися того, що потрапили на вудку скамерів, і неохоче йти на контакт. Крім того, деякі з тих, з ким ми розмовляли, зверталися до приватних детективів чи фірм, які обіцяли повернути вкрадені кошти, і знову ставали жертвами обману. Жертви також можуть плутатися в хронології подій, оскільки схеми шахрайства інколи тривають місяцями — весь час їх переконують, що гроші йдуть на справжні інвестиції. Якщо побудувати часову шкалу, це допоможе журналістам відновити послідовність подій, а також дасть важливий контекст для аналізу активності адреси гаманця.

Жертви шахрайства часто зберігають докладні записи про активність шахраїв, зокрема криптовалютні адреси, які ті використовували для крадіжки коштів. Адреси шахраїв можна знайти в збережених жертвами чатах, листах та інших документах. Дехто залишає чеки транзакцій із криптобанкоматів або скріншоти додатків, якими вони користувалися для переказів, — там теж є адреси гаманців для відстеження. В інших випадках у них є експертні звіти про відстеження із судових розглядів — це допомагає перевіряти висновки. Адреси також можна знайти за допомогою традиційних журналістських методів: у поліцейських протоколах, фінансовій звітності, судових матеріалах, скаргах регуляторам тощо. Для розслідування «Криптопральня» ми зосередилися на ролі бірж і показали випадки, коли вкрадена у жертв криптовалюта потрапляла на біржі.

У деяких випадках журналісти ICIJ знаходили криптовалютні адреси через інформаційні запити. Чимало юрисдикцій за замовчуванням приховують такі адреси, коли видають документи, але не всі. Штат Флорида, наприклад, схоже, допускає розкриття повних криптовалютних адрес у публічних документах. Журналісти ICIJ знаходили криптовалютні адреси у скаргах споживачів і поліцейських протоколах — саме у Флориді.

Операції через «каси»

В одній з історій ICIJ ми розкрили існування по всьому світу так званих «кас» (cash desks) і кур’єрських служб, які дозволяють анонімно переводити в готівку величезні суми криптовалюти, залишаючись поза увагою фінансових регуляторів і правоохоронних органів. Поліція та прокурори розповідали нам, що такі сервіси ще більше ускладнюють відстеження чи повернення вкрадених коштів, оскільки часто використовують адреси гаманців, невідомі владі. Злочинці йдуть геть із пачкою купюр, при цьому блокчейн-слід обривається.

Щоб досконало вивчити цей новий напрямок у відмиванні грошей, репортер ICIJ супроводжував Річарда Сандерса — незалежного дослідника, який подорожує світом, збираючи відомості про такі тіньові криптовалютні сервіси. Сандерс переводить у готівку криптовалюту в таких «касах» по всьому світу, щоб зібрати для правоохоронних органів адреси їхніх гаманців. Також, здійснюючи транзакції особисто, журналісти можуть отримувати цифрові чеки з адресами криптогаманців.

Криптовалютні банкомати

Якщо вас цікавлять криптовалютні банкомати та компанії, які їх встановлюють, гарною відправною точкою стане сайт Coin ATM Radar. Bitcoin Depot, раніше найбільший оператор у цій сфері, — публічна компанія, що звітує перед SEC (Комісією з цінних паперів та бірж США). Нещодавно компанія подала на банкрутство в Техасі, і матеріали цієї справи також можуть стати в пригоді. Для проєкту «Криптопральня» журналісти ICIJ методом скрейпінгу зібрали з Coin ATM Radar дані про фізичні адреси банкоматів Bitcoin Depot. Сайт містить фізичні адреси банкоматів у США та інших країнах.

Багате джерело для журналістів, які шукають жертв криптошахрайства, — судові матеріали федеральних і місцевих судів США. В архіві CourtListener можна за назвою компанії знайти приклади шахрайства та інших злочинів, які, ймовірно, скоєні з використанням криптовалютних банкоматів. У кримінальних справах імена жертв зазвичай не називають, але часто вказують адреси гаманців шахраїв. Для пошуку справ на рівні штатів можна використовувати Docket Alarm.

Цивільні позови зазвичай містять набагато більше інформації, зокрема імена жертв. Юристи у таких справах охоче діляться інформацією, включно з адресами гаманців, та знайомлять журналістів зі своїми клієнтами. Такі справи також можна знайти за назвою компанії, що вас цікавить, через платформу CourtListener або сайт федеральної судової системи США PACER.

Ще один спосіб підступитися до цієї теми — запити на доступ до публічних документів. У багатьох штатах є агентства із захисту прав споживачів, які збирають скарги на компанії; такі документи допомагають виявити випадки шахрайства — аж до даних про гаманці та реакцію компаній на скарги. Журналісти також можуть надіслати запит на отримання поліцейських протоколів за адресами, де встановлені криптовалютні банкомати.

Можливо, найкраще джерело інформації про самі банкомати — це власники точок, де вони встановлені. За допомогою Coin ATM Radar журналісти можуть знайти найближчі точки з криптобанкоматами та зателефонувати їхнім власникам або відвідати їх особисто. З нашого досвіду, власники та директори магазинів часто охоче розповідали про проблеми з цими апаратами.

Робота з експертами

Фірми блокчейн-аналітики

Великі аналітичні фірми, такі як Chainalysis та Elliptic, іноді надають ЗМІ звіти з описом незаконних фінансових потоків. Але ці фірми завантажені роботою та змушені враховувати безліч факторів. Отже, оскільки провідні аналітичні фірми допомогли нам лише частково, ми обрали інший підхід — налагодили контакти з незалежними експертами з відстеження криптовалютних транзакцій, які могли розвивати наші результати та проводити їхній фактчекінг. Оскільки блокчейн — загальнодоступний, кілька незалежних експертів відтворювали наші результати та проводили фактчекінг. Деякі експерти, які допомагали нам, не могли розкрити свої імена в наших матеріалах.

Робота зі статистикою

Великі платформи блокчейн-аналітики, такі як Chainalysis та TRM Labs, регулярно публікують інформацію про те, яка частка криптовалюти пов’язана з незаконною чи злочинною діяльністю, іноді порівнюючи дані за різні роки. Журналістам варто ставитися до цих цифр з обережністю: у міру того, як нові адреси гаманців виявляються пов’язаними із санкціями, шахрайством, схемами відмивання грошей або іншою незаконною діяльністю, підсумкова цифра лише зростає. Це означає, що журналістам не варто без застережень порівнювати звіт, що щойно вийшов, із результатом попереднього року; натомість варто пояснювати, що це приблизна оцінка за найнижчою межею, а цифри, ймовірно, зростатимуть у наступні місяці й роки після публікації.

Науковці

Ми також повідомляли про Володимира Охотникова — ймовірного криптошахрая, організатора фінансової піраміди та схеми Понці. Ми розкрили внутрішню «кухню» низки криптовалютних інвестиційних платформ, які він запускав із Дубая після того, як у США його звинуватили в шахрайському розкраданні коштів інвесторів на суму понад 340 мільйонів доларів, а грузинський суд визнав його винним у відмиванні коштів. Охотников просував свої проєкти на заходах за участю знаменитостей, а також виступив співпродюсером і знявся у фільмі в стилі «мультивсесвіту Marvel», режисером якого був Кевін Спейсі. Платформи Охотникова експлуатували так звані смарт-контракти — програмні коди, що самовиконуються, записані в блокчейні, — щоб, як стверджується, перенаправляти гроші розробникам цих контрактів. (Він заперечує правопорушення.)

Експерти відіграли ключову роль у розумінні механізму роботи цих схем. Ми попросили кількох дослідників проаналізувати смарт-контракти, що лежать в основі останньої платформи Охотникова, Meta Whale, і вони виявили подібність до Forsage — криптовалютної інвестиційної платформи, яка опинилася в центрі судової справи в США. Розслідування ICIJ також спиралося на криптовалютні транзакції, судові документи з Грузії та інших країн, банківські записи та корпоративні документи компаній, які Охотников та його спільники використовували в своїх схемах. (Охотников не відповів на прохання ICIJ прокоментувати ці знахідки.)

Колишні співробітники

Комплаєнс-офіцери та інші колишні співробітники криптовалютних компаній бачили, як все влаштовано насправді, тому часто готові розповісти про проблеми, з якими стикалися особисто. (Чинні співробітники теж можуть бути джерелами, але, на наш досвід, колишнім було комфортніше говорити з нами і робити це відкрито, під своїм ім’ям.) У наших матеріалах вони стали незамінним джерелом відомостей про те, як компанії перевіряють (або не перевіряють) клієнтів і чи відстежують рух криптовалюти на предмет можливої ​​злочинної діяльності. Найліпший ресурс для пошуку колишніх співробітників — LinkedIn, адже там є зручний спосіб з ними зв’язатися. Проте їхні імена можна знайти й в інших місцях — наприклад, у Facebook, X (колишній Twitter), корпоративних документах та пресрелізах.

Як використовувати API для масштабного аналізу

Технологія блокчейну генерує терабайти даних, для обробки яких потрібні значні обчислювальні потужності. Більшість даних про транзакції доступна в публічних блокчейнах, але відстеження криптовалютних транзакцій може швидко стати надто складним завданням. Хоча ми рекомендуємо перевіряти свої висновки за допомогою надійних експертів у сфері криптовалюти, наша мета — допомогти журналістам самостійно розібратися в русі криптовалютних засобів і оцінювати його обсяги, щоб їм не доводилося покладатися виключно на зовнішні джерела у своїх дослідженнях.

Зображення: скріншот, ICIJ.

Для проєкту «Криптопральня» журналісти ICIJ зосередилися на активності гаманців, пов’язаних із Huione Group — камбоджійською компанією, яка, за твердженням влади США, відмивала гроші для організаторів скам-центрів і північнокорейських хакерів. Компанія Huione на запити про коментарі не відповіла. Відділ ICIJ хотів розробити методологію, яку могли б відтворити інші дата-журналісти, використовуючи безкоштовні або недорогі ресурси. Ми окреслили напрямки нашого аналізу:

1. Ми зосередилися на криптовалюті, відправленій із цих трьох адрес.
2. Усі ці адреси знаходилися в блокчейні TRON.
3. Ми зупинилися на сумах, надісланих у тезерах (USDT) — криптовалюті, відомій як стейблкоїн, курс якої прив’язаний до долара США один до одного, що полегшує розрахунок її вартості.
4. Із попередніх перевірок ми знали, що частина криптовалюти осідала на рахунках бірж Binance та OKX. Ми вибрали саме їх і вирішили оцінити обсяг активності за період з листопада 2023 по липень 2025 для Binance і з лютого 2025 по липень 2025 для OKX.

У випадку Binance ми аналізували активність, яка відбувалася вже після того, як у 2023 році компанія визнала провину та сплатила штраф у розмірі 4 мільярдів доларів. Тодішня міністерка фінансів США Джанет Йеллен назвала це «навмисними порушеннями», які «дозволили грошам витікати до терористів, кіберзлочинців та осіб, які вчиняють насильство над дітьми». У випадку OKX, транзакції відбувалися після того, як у лютому 2025 року компанія визнала провину в порушенні законів США проти відмивання грошей. Наша кінцева мета полягала в тому, щоб підрахувати, скільки криптовалюти було переведено з цих трьох адрес Huione Group на рахунки Binance і OKX.

Ми використовували загальнодоступні дані з API Arkham Intelligence та Tronscan. Вивантажені дані показали транзакції в тезерах (USDT), надіслані з адрес Huione Group на адреси, які Arkham позначив як депозитні адреси Binance і OKX. Ми перевірили ці позначки, проаналізувавши рух коштів із цих адрес на так звані «гарячі гаманці», які біржі використовують для управління депозитами та виведенням коштів. Після цього команда підрахувала транзакції на сотні мільйонів доларів, які Huione провела на рахунки цих бірж у відповідні періоди.

Ми переконалися, що біржі контролюють депозитні гаманці, включивши в аналіз лише ті з них, звідки 99% коштів йшло на гарячі гаманці, які біржі використовують для об’єднання клієнтських коштів. Ми знайшли докази того, що Binance та OKX контролюють ці гарячі гаманці, за допомогою даних «proof of reserves» («підтвердження резервів») — відомостей, які компанії публікують у відкритому доступі, щоб запевнити користувачів, що їм вистачає активів для забезпечення клієнтських депозитів.

Для програмування робочого процесу наші дата-журналісти використовували Python: один із членів команди зберігав дані в базі PostgreSQL під управлінням Django, тим часом інший працював з make-файлами, конвеєрами командного рядка з pandas, VisiData та notebooks. Для аналізу та обробки даних команда також застосовувала статистичну бібліотеку Python pandas.

Діаграма «Сотні мільйонів доларів у тезерах від Huione Group опинилися на клієнтських рахунках Binance та OKX» — щонайменше 408 мільйонів USDT від Huione було відправлено на Binance; щонайменше 226 мільйонів USDT від Huione — відправлено на OKX. Джерело: аналіз ICIJ на основі даних Arkham Intelligence, Tronscan, а також даних Proof of Reserves OKX та Binance. Зображення: Скріншот, ICIJ.

Приклади розслідувань

Африка

Кенійське видання Africa Uncensored розслідувало, як схема шахрайства еволюціонувала від заробітку на кліках («click-for-pay») до фіктивних криптовалютних інвестицій, наживаючи статки на довірливості, локальних мережах і новітніх технологіях. Матеріал показує, як маніпулювали жертвами та як їх експлуатували.

Азія

Видання The Indian Express розповіло про розслідування криптобірж, проведені індійською владою, а також про низку нещодавніх великих криптовалютних афер, розкритих індійськими та американськими відомствами і, ймовірно, пов’язаних з місцевими операторами. Журналісти також показали, як відсутність законодавчої бази зробила майже 120 мільйонів індійських інвесторів уразливими до фінансового шахрайства.

Південна Америка

В Еквадорі та Колумбії CONNECTAS разом із Vistazo та El Espectador докладно описали багатомільйонну схему криптовалютних інвестицій, до якої були залучені колишня телеактриса, християнська церква та, імовірно, шахрайська онлайн-школа бізнесу. Насправді, як повідомляється, тисячі людей загрузли в боргах. За даними видань, школа ADN Business School обіцяла допомогти учасникам швидко заробити за допомогою сумнівних практик — валютного трейдингу, ставок на спорт та скуповування криптовалютних токенів. CONNECTAS і Vistazo встановили, що до того, як прокуратура встигла заарештувати кошти на рахунках, було втрачено 176 мільйонів доларів щонайменше у 36 різних криптовалютах. Прокуратура Еквадору підтвердила, що спромоглася простежити ці втрати до Binance, де організатори схеми ADN Business School зареєстрували кілька гаманців.

В Уругваї видання Busqueda вивчило окрему кримінальну справу проти колишнього гравця в регбі, звинуваченого в криптошахрайстві, який втік із країни після ймовірної крадіжки мільйонів доларів у заможних інвесторів. У Чилі видання CIPER і LaBot розповіли про те, як прокурори заарештовують кошти, пов’язані з незаконною криптовалютною діяльністю, і про те, як у країні множаться криптовалютні афери, які обіцяють нереалістичну прибутковість.

Північна Америка

Видання CBC News, Toronto Star і La Presse розповіли про зростання кількості сервісів обміну криптовалюти на готівку в Канаді та про те, як будь-хто може скористатися ними, щоб перевести криптовалюту на іноземний нерегульований цифровий гаманець, а потім анонімно забрати десятки тисяч доларів готівкою. Дві міжнародні платформи, з якими зв’язався журналіст під прикриттям, запропонували в обмін на криптовалюту доставити готівкою до 1 мільйона канадських доларів (712 000 доларів США) на адресу в Монреалі.

Журналісти CNN і ICIJ з’ясували, що мережа цілодобових магазинів Circle K заробила мільйони, здаючи в оренду площі під установку криптовалютних банкоматів, — і це незважаючи на докази того, що ці апарати відіграють ключову роль у міжнародних шахрайських схемах. Через них місцеву поліцію знову і знову викликають в ті самі магазини. Розслідувачі CNN та ICIJ вивчили понад 150 випадків шахрайства з використанням криптовалютних банкоматів у магазинах Circle K. Вони також поговорили з 30 співробітниками, які знали про такі випадки, — 17 із них особисто були свідками афер на робочому місці, а іноді навіть намагалися їм запобігти. Один із співробітників, наприклад, бачив, як чоловік напав на банкомат із кувалдою, намагаючись повернути вкрадені гроші. Дехто повідомляв, що обговорював проблему з керівництвом, але не побачив майже жодної реакції.

Європа

Декілька видань розслідували зв’язки президента США Дональда Трампа з криптовалютною індустрією, наприклад, італійське L’Espresso та німецьке Süddeutsche Zeitung. Видання Süddeutsche Zeitung висвітлило зростання кількості криптовалютних афер, зв’язок між криптовалютною та організованою злочинністю, а також біржу BitPanda — спільно з австрійським виданням profil. Видання De Tijd та Knack з’ясували, що Binance, найбільша у світі криптобіржа, перестала співпрацювати з бельгійською поліцією та судовими органами в рамках кримінальних розслідувань, і що інші великі біржі також перешкоджають запитам європейських правоохоронних органів. Het Financieele Dagblad розповіли, як 25 нідерландських жертв подали до суду на зареєстровану в Карибському басейні криптобіржу за недостатній захист користувачів від шахраїв.

Близький Схід

Видання Shomrim розслідувало активність криптогаманців, пов’язаних із ХАМАС та Іраном, і те, як вони проходили через великі біржі.

Про авторів

Спенсер Вудман — журналіст ICIJ, працює в США. Був провідним репортером розслідування «Криптопральня» і продовжує висвітлювати фінансові злочини, зокрема пов’язані з криптовалютою.

Шилла Алеччі — журналістка-розслідувачка та відеожурналістка ICIJ. Також координує партнерства в Азії та Європі, членкиня ICIJ. Керувала кількома розслідувальними проєктами ICIJ, наприклад, Deforestation Inc. та China Targets.

Бен Дулі — репортер ICIJ, працює у Вашингтоні. Більше десяти років пише про Азію, починав репортером у Вашингтоні та Пекіні для японського агентства Kyodo News.

Анніс Шин — заступниця керуючого редактора ICIJ, працює у Вашингтоні. Раніше працювала у The Washington Post бізнес-журналісткою, редакторкою журналу The Washington Post Magazine, а потім — редакторкою із соціальних тем у газеті.

Агустін Армендаріс (Огі) — старший дата-журналіст ICIJ, працює в США. До приходу в ICIJ працював репортером у The New York Times, де займався аналізом даних для розслідувальних матеріалів і щоденних новин. Також працював у Center for Investigative Reporting, San Diego Union-Tribune та Center for Public Integrity.

Мігель Фіандор Гутьєррес — інженер даних в ICIJ, працює в Іспанії. З 2015 року брав участь у технічних проєктах відділу даних ICIJ, зокрема в розслідуванні «Панамські документи» (Panama Papers). Розробляє інструменти для очищення, перетворення та аналізу даних, а також займається веброзробкою, створенням баз даних та іншою обробкою даних.

Дельфін Ройтер — керівниця відділу даних та досліджень ICIJ з 2023 року. Координує роботу відділу даних ICIJ над кількома розслідувальними проєктами. Перш ніж очолити відділ, працювала в ньому дата-журналісткою. Живе в Іспанії.

Цю статтю перекладено за допомогою ШІ-інструментів Google Translate та DeepL і відредаговано регіональним редактором GIJN.