Investigando os esquemas criminosos que impulsionam as apostas online

Qual é o alcance do impacto dos jogos de azar online? E quem lucra com a regulamentação frouxa, com jurisdições que fazem vista grossa para a lavagem de dinheiro por meio de operações de apostas online e com aqueles que transformam em negócio as pessoas que têm problemas de dependência nesses jogos?

Esses foram alguns dos temas discutidos durante a sessão “Investigating Online Gambling” (Investigando jogos de azar online) na Conferência Global de Jornalismo Investigativo (GIJC25), que aconteceu em Kuala Lumpur em novembro do ano passado.

Giulio Rubino, cofundador e coeditor-chefe do Investigative Reporting Project Italy (IRPI), afirmou que os riscos são enormes, especialmente em relação a eventos esportivos globais como a Copa do Mundo da FIFA de 2026. As apostas online estão em plena expansão — e espera-se que representem uma porcentagem significativa dos US$ 150 bilhões que os especialistas acreditam que serão apostados no evento.

Os jogos de azar sempre exploraram os vulneráveis ​​— particularmente aqueles que lutam contra problemas de saúde mental ou dependência — mas também tem sido, em alguns casos, associado a redes criminosas transnacionais que corroem a integridade do governo e sustentam seu império do jogo em atividades ilegais.

Rubino, juntamente com Kira Zalan, editora investigativa do OCCRP, Lydia Namubiru, editora-chefe do The Continent, e Saska Cvetkovska, do Investigative Reporting Lab (IRL), da Macedônia do Norte, compartilharam com os participantes da GIJC25 como investigaram as conexões entre o crime organizado e os jogos de azar online, em uma sessão moderada por Kristina Amerhauser, analista sênior da Iniciativa Global contra o Crime Organizado Transnacional (GI-TOC).

Jogos de azar online como operação do crime organizado

Grupos do crime organizado utilizam jogos de azar online tanto para gerar quanto para ocultar dinheiro. Primeiramente, eles obtêm licenças para operar. Alguns países, como Malta e, principalmente, a Macedônia do Norte, as concedem com relativa facilidade. Como todas as atividades de jogos de azar online são operações transnacionais, uma vez que um grupo obtém uma licença de um país, ele não precisa mais operar naquele país. Eles podem lavar e transferir dinheiro de um país para outro, confundindo o sistema bancário.

Devido à flexibilização das regulamentações da Macedônia sobre jogos de azar online, o país efetivamente proporciona “anonimato e evasão regulatória para qualquer pessoa no mundo que queira lavar dinheiro proveniente do tráfico de drogas, tráfico de pessoas e assim por diante”, acrescentou Cvetkovska.

Kira Zalan, editora investigativa do OCCRP. Imagem: Suzanne Lee, Alt Studio da GIJN

Uma vez que a estrutura esteja definida no papel, a segunda etapa é fazer com que as pessoas usem a plataforma de jogos de azar. Quanto mais, melhor, já que fluxos de caixa maiores cobrem as operações de lavagem de dinheiro e geram renda adicional para a organização. As operações de jogos de azar online parecem mais legítimas e ocultam mais as transferências de dinheiro quando muitos usuários estão apostando.

Uma tática comum em lugares como a Macedônia é pressionar casas de jogos físicas a operarem seus próprios negócios usando as plataformas de jogos eletrônicos da organização criminosa. É como se a máfia estivesse forçando mercadinhos a venderem os cigarros que contrabandeiam. Às vezes, quando um serviço se torna amplamente conhecido, os criminosos podem simplesmente pagar pessoas para fazerem apostas, apenas para criar um fluxo de caixa que pareça real. Uma vez que uma plataforma de jogos online esteja funcionando conforme o planejado, ela pode ser extremamente lucrativa, gerando centenas de milhões de dólares em lucros.

O painel de especialistas em Kuala Lumpur descreveu as complexas infraestruturas criminosas por trás dos jogos de azar online e ofereceu táticas práticas para ajudar os jornalistas a expor essas redes.

A configuração do sistema exige a conclusão de várias etapas e a formação de equipes focadas em tarefas específicas.

Se a operação for conduzida fora da Europa, mas os criminosos estiverem pelo menos parcialmente baseados lá, uma terceira etapa pode ser necessária: encontrar serviços de carteira online adequados que possam lidar, por exemplo, com criptomoedas e que evitem o sistema bancário.

Uma vez implementado, eles basicamente têm um banco privado. Não há controle. “Quando os jogos de azar migram para o online, tornam-se um sistema de lavagem de dinheiro”, explicou Rubino. “Todos os jogadores têm uma conta com dinheiro que funciona como dinheiro em espécie numa conta bancária, e torna-se como um sistema bancário online”.

Depois disso, o crime organizado designa grupos de pessoas para administrar o sistema. “As equipes de tecnologia compram softwares desenvolvidos para a indústria de jogos e os adaptam conforme necessário”, disse Zalan. “Elas têm equipes de vendas, com call centers em vários países, oferecendo incentivos para as pessoas apostarem, e têm equipes de finanças, com pessoas que dão suporte aos pagamentos que precisam ser feitos pelos jogadores para a rede criminosa”.

Giulio Rubino (à direita), cofundador e coeditor-chefe da IrpiMedia, discutindo o amplo impacto das apostas online em eventos esportivos globais, como a próxima Copa do Mundo da FIFA. Imagem: Suzanne Lee, Alt Studio para GIJN

Como desvendar as camadas e equipes das operações de apostas online

Existem diversas táticas utilizadas por jornalistas investigativos para revelar algumas das diferentes etapas ou equipes envolvidas em jogos de azar online, bem como as organizações criminosas por trás delas. Essas táticas incluem:

• Decida em qual parte da operação você quer se concentrar e ajuste sua abordagem de acordo. “Você quer investigar o esquema de jogos de azar, a lavagem de dinheiro relacionada a ele ou o poder da rede criminosa ligada ao esquema? O jogo muda um pouco dependendo do seu principal interesse”, disse Rubino.
• Tire vantagem do fato de que grande parte da operação será legal – isso significa que os repórteres podem acessar documentos como licenças, nomes de quem as obteve, onde e quantas possuem. Cvetkovska usa o ChatGPT para configurar ferramentas de web scraping que coletam informações sobre o lado legal das operações, como informações sobre licenças e arrecadação de impostos.
• Use ferramentas de registro de domínio para descobrir quem registrou um site. Você pode obter um nome e um endereço, por exemplo, que são pistas valiosíssimas.
• A equipe de Zalan realizou muito trabalho manual ao desvendar o labirinto da estrutura corporativa por trás dos jogos de azar online. Com base nessa experiência, ela afirmou que um único provedor de serviços corporativos pode, às vezes, servir de fachada para uma rede de milhares de empresas de jogos e empresas fantasma. Lembre-se de que é comum que as plataformas reabram com nomes diferentes depois que as autoridades as fechem.
• Fique atento a anomalias. Por exemplo, para determinar se uma pequena casa de jogos de azar física é fachada para lavagem de dinheiro, você pode observar quantos clientes frequentam o local. Cvetkovska e sua equipe instalaram câmeras apontadas para alguns dos estabelecimentos de seu interesse e perceberam que, em alguns casos, apenas algumas pessoas por dia entravam em casas de jogos que, simultaneamente, declaravam faturamento anual de milhões de dólares.
• Fique atento às ligações políticas. Namubiru afirmou que é comum em Uganda ver familiares e amigos de funcionários ou políticos possuírem 5% de uma operação de jogos de azar online.

Além disso, observe que existe uma linha tênue entre jogos de azar online e golpes online. Consequentemente, os jogos de azar online frequentemente visam os mesmos grupos de WhatsApp e Facebook usados ​​para disseminar golpes com criptomoedas e esquemas de pirâmide, atacando os mesmos tipos de vítimas.

Os palestrantes disseram que, mesmo onde as atividades de jogos de azar online são legais em sua jurisdição, é justo que a cobertura investigativa examine se as leis e regulamentos que regem todas essas apostas estão a serviço da sociedade.

“Vendemos esperança”, o proprietário de uma empresa de apostas em Uganda disse para Namubiru. Mas as pessoas que precisam dessa esperança geralmente estão desesperadas por dinheiro. “São pessoas que têm tão pouca exposição ao dinheiro que tendem a ter um pensamento um tanto mágico sobre ele”, disse ele.