{"id":2987132,"date":"2026-04-20T05:41:15","date_gmt":"2026-04-20T09:41:15","guid":{"rendered":"https:\/\/gijn.org\/?p=2987132"},"modified":"2026-05-06T05:54:57","modified_gmt":"2026-05-06T09:54:57","slug":"investigando-os-esquemas-criminosos-que-impulsionam-as-apostas-online","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/gijn.org\/pt-br\/artigos\/investigando-os-esquemas-criminosos-que-impulsionam-as-apostas-online\/","title":{"rendered":"Investigando os esquemas criminosos que impulsionam as apostas online"},"content":{"rendered":"<p>Qual \u00e9 o alcance do impacto dos jogos de azar online? E quem lucra com a regulamenta\u00e7\u00e3o frouxa, com jurisdi\u00e7\u00f5es que fazem vista grossa para a lavagem de dinheiro por meio de opera\u00e7\u00f5es de apostas online e com aqueles que transformam em neg\u00f3cio as pessoas que t\u00eam problemas de depend\u00eancia nesses jogos?<\/p>\n<aside>\u201cQuando os jogos de azar migram para o online, tornam-se um sistema de lavagem de dinheiro.\u201d \u2014 Giulio Rubino, da IrpiMedia<\/aside>\n<p>Esses foram alguns dos temas discutidos durante a sess\u00e3o \u201c<a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/gijc2025.org\/program\/schedule\/sessions\/1137c8c799a4db161dd16c573ad4ee17\/\">Investigating Online Gambling<\/a>\u201d (Investigando jogos de azar online) na <a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/gijc2025.org\/program\/schedule\/sessions\/8a195116319bb7f31312682e21d985ed\/\">Confer\u00eancia Global de Jornalismo Investigativo<\/a> (GIJC25), que aconteceu em Kuala Lumpur em novembro do ano passado.<\/p>\n<p>Giulio Rubino, cofundador e coeditor-chefe do Investigative Reporting Project Italy (IRPI), afirmou que os riscos s\u00e3o enormes, especialmente em rela\u00e7\u00e3o a eventos esportivos globais como a Copa do Mundo da FIFA de 2026. As apostas online est\u00e3o em plena expans\u00e3o \u2014 e espera-se que representem uma porcentagem significativa dos US$ 150 bilh\u00f5es que os especialistas acreditam que ser\u00e3o apostados no evento.<\/p>\n<p>Os jogos de azar sempre exploraram os vulner\u00e1veis \u200b\u200b\u2014 particularmente aqueles que lutam contra problemas de sa\u00fade mental ou depend\u00eancia \u2014 mas tamb\u00e9m tem sido, em alguns casos, associado a redes criminosas transnacionais que corroem a integridade do governo e sustentam seu imp\u00e9rio do jogo em atividades ilegais.<\/p>\n<p><a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.journalismfund.eu\/journalists\/giulio-rubino?utm_source=chatgpt.com\">Rubino<\/a>, juntamente com <a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/muckrack.com\/kira-zalan\">Kira Zalan<\/a>, editora investigativa do <a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.occrp.org\/\">OCCRP<\/a>, <a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/muckrack.com\/lydia-namubiru\">Lydia Namubiru<\/a>, editora-chefe do <a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.thecontinent.org\/\">The Continent<\/a>, e <a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.linkedin.com\/in\/saskacvetkovska\/?originalSubdomain=mk\">Saska Cvetkovska<\/a>, do <a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/irl.mk\/en\/\">Investigative Reporting Lab (IRL)<\/a>, da Maced\u00f4nia do Norte, compartilharam com os participantes da GIJC25 como investigaram as conex\u00f5es entre o crime organizado e os jogos de azar online, em uma sess\u00e3o moderada por <a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.linkedin.com\/in\/kristina-sophie-amerhauser-79b524b6\/?originalSubdomain=th\">Kristina Amerhauser<\/a>, analista s\u00eanior da <a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/globalinitiative.net\/\">Iniciativa Global contra o Crime Organizado Transnacional (GI-TOC)<\/a>.<\/p>\n<h4><b>Jogos de azar online como opera\u00e7\u00e3o do crime organizado<\/b><\/h4>\n<p>Grupos do crime organizado utilizam jogos de azar online tanto para gerar quanto para ocultar dinheiro. Primeiramente, eles obt\u00eam licen\u00e7as para operar. Alguns pa\u00edses, <a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/agiusmila.medium.com\/the-real-cost-of-maltas-gaming-licenses-in-2025-600k-annual-reality-check-bf8a2a592c8f#:~:text=If%20approved%2C%20you're%20looking,for%20skill%20games%20(Type%204)\">como Malta<\/a> e, principalmente, a <a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/altenar.com\/blog\/gaming-licences-which-one-should-you-get-in-2024\/\">Maced\u00f4nia do Norte<\/a>, as concedem com relativa facilidade. Como todas as atividades de jogos de azar online s\u00e3o opera\u00e7\u00f5es transnacionais, uma vez que um grupo obt\u00e9m uma licen\u00e7a de um pa\u00eds, ele n\u00e3o precisa mais operar naquele pa\u00eds. Eles podem lavar e transferir dinheiro de um pa\u00eds para outro, confundindo o sistema banc\u00e1rio.<\/p>\n<p>Devido \u00e0 flexibiliza\u00e7\u00e3o das regulamenta\u00e7\u00f5es da Maced\u00f4nia sobre jogos de azar online, o pa\u00eds efetivamente proporciona &#8220;anonimato e evas\u00e3o regulat\u00f3ria para qualquer pessoa no mundo que queira lavar dinheiro proveniente do tr\u00e1fico de drogas, tr\u00e1fico de pessoas e assim por diante&#8221;, acrescentou Cvetkovska.<\/p>\n<div id=\"attachment_2676668\" style=\"width: 2410px\" class=\"wp-caption alignnone\"><a href=\"https:\/\/gijn.org\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/20251123-GIJC25-1180.jpg\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" aria-describedby=\"caption-attachment-2676668\" class=\"wp-image-2676668 size-full\" src=\"https:\/\/gijn.org\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/20251123-GIJC25-1180.jpg\" alt=\"\" width=\"2400\" height=\"1600\" srcset=\"https:\/\/gijn.org\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/20251123-GIJC25-1180.jpg 2400w, https:\/\/gijn.org\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/20251123-GIJC25-1180-336x224.jpg 336w, https:\/\/gijn.org\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/20251123-GIJC25-1180-771x514.jpg 771w, https:\/\/gijn.org\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/20251123-GIJC25-1180-768x512.jpg 768w, https:\/\/gijn.org\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/20251123-GIJC25-1180-1536x1024.jpg 1536w, https:\/\/gijn.org\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/20251123-GIJC25-1180-2048x1365.jpg 2048w\" sizes=\"auto, (max-width: 2400px) 100vw, 2400px\" \/><\/a><p id=\"caption-attachment-2676668\" class=\"wp-caption-text\">Kira Zalan, editora investigativa do OCCRP. Imagem: Suzanne Lee, Alt Studio da GIJN<\/p><\/div>\n<p>Uma vez que a estrutura esteja definida no papel, a segunda etapa \u00e9 fazer com que as pessoas usem a plataforma de jogos de azar. Quanto mais, melhor, j\u00e1 que fluxos de caixa maiores cobrem as opera\u00e7\u00f5es de lavagem de dinheiro e geram renda adicional para a organiza\u00e7\u00e3o. As opera\u00e7\u00f5es de jogos de azar online parecem mais leg\u00edtimas e ocultam mais as transfer\u00eancias de dinheiro quando muitos usu\u00e1rios est\u00e3o apostando.<\/p>\n<p>Uma t\u00e1tica comum em lugares como a Maced\u00f4nia \u00e9 pressionar casas de jogos f\u00edsicas a operarem seus pr\u00f3prios neg\u00f3cios usando as plataformas de jogos eletr\u00f4nicos da organiza\u00e7\u00e3o criminosa. \u00c9 como se a m\u00e1fia estivesse for\u00e7ando mercadinhos a venderem os cigarros que contrabandeiam. \u00c0s vezes, quando um servi\u00e7o se torna amplamente conhecido, os criminosos podem simplesmente pagar pessoas para fazerem apostas, apenas para criar um fluxo de caixa que pare\u00e7a real. Uma vez que uma plataforma de jogos online esteja funcionando conforme o planejado, ela pode ser extremamente lucrativa, gerando centenas de milh\u00f5es de d\u00f3lares em lucros.<\/p>\n<p>O painel de especialistas em Kuala Lumpur descreveu as complexas infraestruturas criminosas por tr\u00e1s dos jogos de azar online e ofereceu t\u00e1ticas pr\u00e1ticas para ajudar os jornalistas a expor essas redes.<\/p>\n<aside>Regulamenta\u00e7\u00f5es fracas significam \u201canonimato e evas\u00e3o regulat\u00f3ria para qualquer pessoa no mundo que queira lavar dinheiro proveniente do tr\u00e1fico de drogas, tr\u00e1fico de pessoas e assim por diante\u201d. \u2014 Saska Cvetkovska, <a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/irl.mk\/en\/\">Investigative Reporting Lab (IRL)<\/a> da Maced\u00f4nia do Nortea<\/aside>\n<p>A configura\u00e7\u00e3o do sistema exige a conclus\u00e3o de v\u00e1rias etapas e a forma\u00e7\u00e3o de equipes focadas em tarefas espec\u00edficas.<\/p>\n<p>Se a opera\u00e7\u00e3o for conduzida fora da Europa, mas os criminosos estiverem pelo menos parcialmente baseados l\u00e1, uma terceira etapa pode ser necess\u00e1ria: encontrar <a rel=\"noopener\" target=\"_blank\" href=\"https:\/\/www.facctum.com\/terms\/digital-wallets\">servi\u00e7os de carteira online<\/a> adequados que possam lidar, por exemplo, com criptomoedas e que evitem o sistema banc\u00e1rio.<\/p>\n<p>Uma vez implementado, eles basicamente t\u00eam um banco privado. N\u00e3o h\u00e1 controle. \u201cQuando os jogos de azar migram para o online, tornam-se um sistema de lavagem de dinheiro\u201d, explicou Rubino. \u201cTodos os jogadores t\u00eam uma conta com dinheiro que funciona como dinheiro em esp\u00e9cie numa conta banc\u00e1ria, e torna-se como um sistema banc\u00e1rio online\u201d.<\/p>\n<p>Depois disso, o crime organizado designa grupos de pessoas para administrar o sistema. &#8220;As equipes de tecnologia compram softwares desenvolvidos para a ind\u00fastria de jogos e os adaptam conforme necess\u00e1rio&#8221;, disse Zalan. &#8220;Elas t\u00eam equipes de vendas, com call centers em v\u00e1rios pa\u00edses, oferecendo incentivos para as pessoas apostarem, e t\u00eam equipes de finan\u00e7as, com pessoas que d\u00e3o suporte aos pagamentos que precisam ser feitos pelos jogadores para a rede criminosa&#8221;.<\/p>\n<div id=\"attachment_2676691\" style=\"width: 2410px\" class=\"wp-caption alignnone\"><a href=\"https:\/\/gijn.org\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/20251123-GIJC25-1139.jpg\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" aria-describedby=\"caption-attachment-2676691\" class=\"wp-image-2676691 size-full\" src=\"https:\/\/gijn.org\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/20251123-GIJC25-1139.jpg\" alt=\"\" width=\"2400\" height=\"1600\" srcset=\"https:\/\/gijn.org\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/20251123-GIJC25-1139.jpg 2400w, https:\/\/gijn.org\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/20251123-GIJC25-1139-336x224.jpg 336w, https:\/\/gijn.org\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/20251123-GIJC25-1139-771x514.jpg 771w, https:\/\/gijn.org\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/20251123-GIJC25-1139-768x512.jpg 768w, https:\/\/gijn.org\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/20251123-GIJC25-1139-1536x1024.jpg 1536w, https:\/\/gijn.org\/wp-content\/uploads\/2025\/12\/20251123-GIJC25-1139-2048x1365.jpg 2048w\" sizes=\"auto, (max-width: 2400px) 100vw, 2400px\" \/><\/a><p id=\"caption-attachment-2676691\" class=\"wp-caption-text\">Giulio Rubino (\u00e0 direita), cofundador e coeditor-chefe da IrpiMedia, discutindo o amplo impacto das apostas online em eventos esportivos globais, como a pr\u00f3xima Copa do Mundo da FIFA. Imagem: Suzanne Lee, Alt Studio para GIJN<\/p><\/div>\n<h4><b>Como desvendar as camadas e equipes das opera\u00e7\u00f5es de apostas online<\/b><\/h4>\n<p>Existem diversas t\u00e1ticas utilizadas por jornalistas investigativos para revelar algumas das diferentes etapas ou equipes envolvidas em jogos de azar online, bem como as organiza\u00e7\u00f5es criminosas por tr\u00e1s delas. Essas t\u00e1ticas incluem:<\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Decida em qual parte da opera\u00e7\u00e3o voc\u00ea quer se concentrar e ajuste sua abordagem de acordo. \u201cVoc\u00ea quer investigar o esquema de jogos de azar, a lavagem de dinheiro relacionada a ele ou o poder da rede criminosa ligada ao esquema? O jogo muda um pouco dependendo do seu principal interesse\u201d, disse Rubino.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Tire vantagem do fato de que grande parte da opera\u00e7\u00e3o ser\u00e1 legal \u2013 isso significa que os rep\u00f3rteres podem acessar documentos como licen\u00e7as, nomes de quem as obteve, onde e quantas possuem. Cvetkovska usa o ChatGPT para configurar ferramentas de web scraping que coletam informa\u00e7\u00f5es sobre o lado legal das opera\u00e7\u00f5es, como informa\u00e7\u00f5es sobre licen\u00e7as e arrecada\u00e7\u00e3o de impostos.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Use ferramentas de registro de dom\u00ednio para descobrir quem registrou um site. Voc\u00ea pode obter um nome e um endere\u00e7o, por exemplo, que s\u00e3o pistas valios\u00edssimas.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">A equipe de Zalan realizou muito trabalho manual ao desvendar o labirinto da estrutura corporativa por tr\u00e1s dos jogos de azar online. Com base nessa experi\u00eancia, ela afirmou que um \u00fanico provedor de servi\u00e7os corporativos pode, \u00e0s vezes, servir de fachada para uma rede de milhares de empresas de jogos e empresas fantasma. Lembre-se de que \u00e9 comum que as plataformas reabram com nomes diferentes depois que as autoridades as fechem.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Fique atento a anomalias. Por exemplo, para determinar se uma pequena casa de jogos de azar f\u00edsica \u00e9 fachada para lavagem de dinheiro, voc\u00ea pode observar quantos clientes frequentam o local. Cvetkovska e sua equipe instalaram c\u00e2meras apontadas para alguns dos estabelecimentos de seu interesse e perceberam que, em alguns casos, apenas algumas pessoas por dia entravam em casas de jogos que, simultaneamente, declaravam faturamento anual de milh\u00f5es de d\u00f3lares.<\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\">Fique atento \u00e0s liga\u00e7\u00f5es pol\u00edticas. Namubiru afirmou que \u00e9 comum em Uganda ver familiares e amigos de funcion\u00e1rios ou pol\u00edticos possu\u00edrem 5% de uma opera\u00e7\u00e3o de jogos de azar online.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Al\u00e9m disso, observe que existe uma linha t\u00eanue entre jogos de azar online e golpes online. Consequentemente, os jogos de azar online frequentemente visam os mesmos grupos de WhatsApp e Facebook usados \u200b\u200bpara disseminar golpes com criptomoedas e esquemas de pir\u00e2mide, atacando os mesmos tipos de v\u00edtimas.<\/p>\n<p>Os palestrantes disseram que, mesmo onde as atividades de jogos de azar online s\u00e3o legais em sua jurisdi\u00e7\u00e3o, \u00e9 justo que a cobertura investigativa examine se as leis e regulamentos que regem todas essas apostas est\u00e3o a servi\u00e7o da sociedade.<\/p>\n<p>&#8220;Vendemos esperan\u00e7a&#8221;, o propriet\u00e1rio de uma empresa de apostas em Uganda disse para Namubiru. Mas as pessoas que precisam dessa esperan\u00e7a geralmente est\u00e3o desesperadas por dinheiro. &#8220;S\u00e3o pessoas que t\u00eam t\u00e3o pouca exposi\u00e7\u00e3o ao dinheiro que tendem a ter um pensamento um tanto m\u00e1gico sobre ele&#8221;, disse ele.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Um painel de especialistas na GIJC25 descreveu as complexas infraestruturas criminosas por tr\u00e1s dos jogos de azar online e ofereceu t\u00e1ticas pr\u00e1ticas para ajudar os jornalistas a expor essas redes.<\/p>\n","protected":false},"author":3031175,"featured_media":2676645,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_price":"","_stock":"","_tribe_ticket_header":"","_tribe_default_ticket_provider":"TEC\\Tickets\\Commerce\\Module","_tribe_ticket_capacity":"0","_ticket_start_date":"","_ticket_end_date":"","_tribe_ticket_show_description":"","_tribe_ticket_show_not_going":false,"_tribe_ticket_use_global_stock":"","_tribe_ticket_global_stock_level":"","_global_stock_mode":"","_global_stock_cap":"","_tribe_rsvp_for_event":"","_tribe_ticket_going_count":"","_tribe_ticket_not_going_count":"","_tribe_tickets_list":"[]","_tribe_ticket_has_attendee_info_fields":false,"republication-tracker-tool-hide-widget":false,"footnotes":"","_tec_slr_enabled":"","_tec_slr_layout":""},"categories":[23170],"tags":[28727,23290,28728,28729],"gijn_topic":[],"series":[],"gijn_language":[],"gijn_region":[],"class_list":["post-2987132","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-artigos","tag-apostas-online","tag-crime-organizado-pt-pt","tag-jogos-de-azar","tag-lavagem-de-dinheiro"],"acf":[],"ticketed":false,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/gijn.org\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2987132","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/gijn.org\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/gijn.org\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/gijn.org\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3031175"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/gijn.org\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=2987132"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/gijn.org\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2987132\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2991158,"href":"https:\/\/gijn.org\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/2987132\/revisions\/2991158"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/gijn.org\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media\/2676645"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/gijn.org\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=2987132"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/gijn.org\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=2987132"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/gijn.org\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=2987132"},{"taxonomy":"gijn_topic","embeddable":true,"href":"https:\/\/gijn.org\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/gijn_topic?post=2987132"},{"taxonomy":"series","embeddable":true,"href":"https:\/\/gijn.org\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/series?post=2987132"},{"taxonomy":"gijn_language","embeddable":true,"href":"https:\/\/gijn.org\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/gijn_language?post=2987132"},{"taxonomy":"gijn_region","embeddable":true,"href":"https:\/\/gijn.org\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/gijn_region?post=2987132"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}