{"id":603912,"date":"2023-03-13T10:45:06","date_gmt":"2023-03-13T14:45:06","guid":{"rendered":"https:\/\/gijn.org\/?page_id=603912"},"modified":"2023-09-05T14:20:25","modified_gmt":"2023-09-05T18:20:25","slug":"capitulo-1-como-investigar-las-finanzas-del-crimen-organizado","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/gijn.org\/es\/recurso\/capitulo-1-como-investigar-las-finanzas-del-crimen-organizado\/","title":{"rendered":"Cap\u00edtulo 1: C\u00f3mo investigar las finanzas del crimen organizado"},"content":{"rendered":"

Este cap\u00edtulo fue escrito por Paul Radu<\/a>, cofundador y jefe de innovaci\u00f3n de OCCRP. Fund\u00f3 la organizaci\u00f3n en 2007 con Drew Sullivan. Dirige los principales proyectos de investigaci\u00f3n de OCCRP, analiza la expansi\u00f3n regional y desarrolla nuevas estrategias y tecnolog\u00eda para exponer el crimen organizado y la corrupci\u00f3n a trav\u00e9s de las fronteras.<\/em><\/p>\n

La mayor\u00eda de los criminales que he investigado durante las \u00faltimas dos d\u00e9cadas pudieron haber sido los mejores empresarios del mundo. Ten\u00edan las habilidades necesarias para ello: recursividad, creatividad, motivaci\u00f3n, pensaban r\u00e1pido, pod\u00edan hacer contactos y liderar, y pose\u00edan una obvia, si bien peculiar, atracci\u00f3n al riesgo. Muchos de ellos pudieron haber estado a la par con los \u00abElon Musk del mundo empresarial leg\u00edtimo\u00bb, pero en cambio, eligieron el crimen, y sus habilidades los llevaron a estar entre las personas m\u00e1s peligrosas y t\u00f3xicas del planeta.Piensan en grande y sus planes de negocios son simples: \u00abm\u00e1s v\u00edctimas, m\u00e1s dinero\u00bb. Su vida se hace m\u00e1s f\u00e1cil porque los criminales de m\u00e1s alto nivel operan con impunidad a una escala continental o incluso mundial. No tienen un enemigo natural porque las fuerzas de la ley generalmente est\u00e1n limitadas por las fronteras y los intereses nacionales.<\/p>\n

Cuando se investiga el crimen organizado y la corrupci\u00f3n de alto nivel, es crucial entender c\u00f3mo los criminales estructuran sus empresas e identificar los errores que cometen.<\/p>\n

Primera parte: entender c\u00f3mo funciona<\/b><\/h4>\n
Los planos financieros del crimen<\/b><\/h5>\n

A causa de las complicaciones que surgen al investigar las empresas criminales transnacionales, la lucha contra el crimen organizado queda principalmente en manos de activistas y periodistas, que pueden crear redes transfronterizas y trabajar por el bien p\u00fablico. Sin embargo, son pocas las organizaciones period\u00edsticas que est\u00e1n dispuestas a enfrentarse a esta amenaza mundial y generalmente tienen menos recursos de los que necesitan.<\/p>\n

La buena noticia es que, con la llegada de las colaboraciones transfronterizas, los periodistas de investigaci\u00f3n han ca\u00eddo en cuenta de que, en muchos sentidos, el crimen es un producto, y sigue patrones generales que facilitan su identificaci\u00f3n y revelaci\u00f3n. En resumen, si una estrategia criminal funciona en un pa\u00eds o en una regi\u00f3n, se exportar\u00e1 el mismo modelo a otros lugares del mundo. Este es el llamado \u00abplano de operaciones criminal\u00bb, y sus elementos deben ser comprendidos para seguir eficientemente el rastro del dinero, e impedir que los criminales hagan sus negocios con tranquilidad.<\/p>\n

Tenemos que comprender a nuestro adversario para investigarlo eficientemente y revelar sus actividades ilegales. As\u00ed que repasemos algunos de los principales instrumentos que los criminales emplean para robar, esconder e invertir su dinero. Luego, en la segunda parte, veremos algunas de las mejores herramientas para investigar y hacer revelaciones.<\/p>\n

Los criminales, tanto los que est\u00e1n comenzando como los que ya se han establecido, tienen a su disposici\u00f3n una infraestructura regional y mundial que est\u00e1 en constante construcci\u00f3n y adaptaci\u00f3n. Es lo que en OCCRP llamamos \u00abla industria de servicios criminales\u00bb. Esta infraestructura incluye abogados, banqueros, contadores, agentes para crear empresas, hackers, compa\u00f1\u00edas de administraci\u00f3n de imagen, y muchos otros que hacen su dinero apoyando el crimen y ayud\u00e1ndoles a los criminales a invertir su dinero mal habido. La pregunta que podemos hacernos es: \u00bfcu\u00e1les son los elementos del crimen, vistos desde la perspectiva del dinero?<\/p>\n

Compa\u00f1\u00edas <\/b>offshore<\/i><\/b><\/h5>\n

Se ha escrito mucho sobre la industria financiera offshore<\/i>\u00a0y sobre las discretas compa\u00f1\u00edas que les permiten a los criminales robar y mover en secreto grandes cantidades de dinero, de una jurisdicci\u00f3n a otra. Proyectos como Offshore Crime, Inc.<\/a> y Panama Papers<\/a> llamaron la atenci\u00f3n sobre esta industria il\u00edcita de lavado de dinero, y grandes colaboraciones como el proyecto OpenLux<\/a>, de OCCRP, ponen de relieve que muchos pa\u00edses sin salida al mar, como Luxemburgo, les ofrecen el mismo nivel de secreto a los criminales que lugares m\u00e1s tradicionalmente offshore<\/i>. Cuando se investigue la corrupci\u00f3n y el crimen organizado de alto nivel, es crucial comprender c\u00f3mo los criminales estructuran sus empresas, e identificar los errores que cometen o tuvieron que cometer.<\/p>\n

Testaferros o prestanombres<\/b><\/h5>\n

El crimen organizado debe ocultarse tras otras identidades -testaferros o prestanombres- para que las compa\u00f1\u00edas offshore<\/i> concedan la reserva necesaria para sus transacciones. Durante nuestro trabajo investigativo en OCCRP identificamos tres tipos de testaferros: desprevenidos, ligeramente conscientes y testaferros c\u00f3mplices.<\/p>\n

Los testaferros desprevenidos son personas cuya identidad fue robada (a veces mediante robos de informaci\u00f3n de gran escala a proveedores de internet) y que no tienen idea de que su nombre se usa para crear una compa\u00f1\u00eda o abrir una cuenta bancaria.<\/p>\n

Los testaferros ligeramente conscientes prestan su identidad en documentos, a cambio de peque\u00f1as sumas de dinero, pero sin ser conscientes del verdadero alcance de la criminalidad de esas empresas, o de las transacciones atadas a sus nombres.<\/p>\n

Los testaferros c\u00f3mplices son plenamente conscientes de los esquemas criminales que est\u00e1n respaldando y reciben una porci\u00f3n de las ganancias.<\/p>\n

El tipo de testaferro involucrado en un esquema criminal puede determinar qu\u00e9 pasos debe tomar un periodista de investigaci\u00f3n que intenta exponerlo.<\/p>\n

Imagen: Jefferson Santos en Unsplash<\/p>\n

Bancos<\/b><\/h5>\n

A pesar del reciente aumento en los productos de innovaci\u00f3n del sector financiero, como las criptomonedas, los bancos a\u00fan son un componente esencial de los sistemas financieros mundiales. Son unos objetivos naturales de los grupos de crimen organizado, que buscan aprovecharse del sector bancario. Como es en el caso de los testaferros o prestanombres, algunos bancos son c\u00f3mplices, otros son ligeramente conscientes y otros est\u00e1n poco preparados para detener los fondos criminales que fluyen por sus cuentas.<\/p>\n

El sistema bancario est\u00e1 compuesto por una gran variedad de peque\u00f1os, medianos y grandes bancos, junto con sus subsidiarios. Es importante se\u00f1alar que los peque\u00f1os bancos solo pueden hacer parte del sistema financiero mundial si estos abren cuentas bancarias dentro de alguno de los grandes bancos, que les aseguran un acceso a las transferencias bancarias mundiales.<\/p>\n

Hemos investigado muchos bancos peque\u00f1os, e incluso medianos, que estaban bajo la propiedad y operaci\u00f3n de criminales, de forma completa o parcial. Sin embargo, estos bancos a\u00fan depend\u00edan de los grandes bancos del mundo para enviar y recibir enormes sumas de dinero sucio. Los criminales m\u00e1s listos se dieron cuenta de ello hace mucho tiempo. As\u00ed como las limitaciones jurisdiccionales obstaculizan el trabajo de los organismos encargados de hacer cumplir la ley, falta una mejor cooperaci\u00f3n entre bancos, y que los sistemas de cumplimiento normativo y financiero est\u00e9n dirigidos a identificar grupos de transacciones sospechosas.<\/p>\n

FinCENFiles<\/a> demostr\u00f3 c\u00f3mo los bancos pueden fallar al tratar de identificar grandes vol\u00famenes de lavado de activos. Los criminales se aprovechan de esto repartiendo grandes sumas de dinero entre varios bancos y cuentas, para que ning\u00fan banco tenga una idea clara de sus enormes operaciones de lavado.<\/p>\n

Contratos y cuentas de cobro falsas<\/b><\/h5>\n

Para llevar a cabo grandes esquemas de lavado de dinero, a modo de justificaci\u00f3n los criminales utilizan documentaci\u00f3n y contratos falsos, y cuentas de cobro ligadas a las transacciones bancarias. Estas cuentas de cobro ficticias certifican en papel que un cargamento de computadores personales, por ejemplo, se vendi\u00f3 desde una compa\u00f1\u00eda offshore<\/i> A, a una compa\u00f1\u00eda offshore <\/i>B. Sin embargo, el hecho es que no se entreg\u00f3 ning\u00fan producto. Esta pr\u00e1ctica il\u00edcita se llama lavado de dinero con base en comercio, y puede representar la porci\u00f3n mundial m\u00e1s grande de este tipo de delito financiero.<\/p>\n

Obviamente, es imposible que un oficial encargado de hacer cumplir las normas bancarias revise todos los contenedores asociados con ese tipo de transacciones, y el crimen organizado conf\u00eda en esta limitaci\u00f3n. En otras instancias, los papeles falsos que se adjuntan a las transacciones bancarias certifican pr\u00e9stamos ficticios y servicios.<\/p>\n

La clave para el lavado de dinero eficiente est\u00e1 en ofrecer estos cuatro componentes como un paquete completo a los grupos criminales y pol\u00edticos corruptos. De hecho, la industria de servicios criminales incluso publica manuales para hacer fraude, que son instrucciones sobre c\u00f3mo organizar empresas, cuentas bancarias, testaferros y cuentas de cobro falsas, sin llamar la atenci\u00f3n de los reguladores bancarios o las instituciones que hacen cumplir la ley. Aqu\u00ed hay un ejemplo de estos manuales para el lavado de activos, que un banco en Letonia promov\u00eda y que fue revelado por OCCRP<\/a>. Les recomendaba a sus clientes lo siguiente:<\/p>\n

\u00abLas condiciones de entrega que se especifican en el contrato, o la cuenta de cobro, deben ser realistas: cuando especifiques bienes, debes pensar en c\u00f3mo se van a ‘enviar’ (peso de la carga, vol\u00famenes, direcci\u00f3n de la planta de manufactura, tipo de transporte: carretera, tren o barco). En el caso de bienes ‘enviados’ con un enorme volumen o tama\u00f1o, por favor especificar una f\u00e1brica cercana al ferrocarril o el puerto\u00bb.<\/p><\/blockquote>\n

En OCCRP llamamos \u00ablavander\u00edas\u00bb a estos sistemas de lavado de dinero, hechos a la medida. Act\u00faan como veh\u00edculos financieros multiprop\u00f3sito, y generalmente un banco o un servicio financiero lo crea para ayudarles a sus clientes a lavar los ingresos por empresas criminales, esconder activos, malversar fondos de compa\u00f1\u00edas, evadir impuestos y restricciones de monedas, o mover el dinero a una jurisdicci\u00f3n offshore<\/i>. OCCRP utiliz\u00f3 ese t\u00e9rmino a partir de 2014, cuando public\u00f3 su investigaci\u00f3n The Russian Laundromat<\/a><\/em> (en espa\u00f1ol \u00abLa Lavander\u00eda Rusa\u00bb).<\/p>\n

Una lavander\u00eda es el equivalente, para el mundo financiero, de un buscador de red TOR, que les otorga a los usuarios un absoluto anonimato en internet. Las lavander\u00edas les permiten a las personas dividir en distintos bancos el dinero lavado, para que preserve el secreto de la misma manera que lo hace TOR, pues no hay una \u00fanica instituci\u00f3n que vea claramente lo que sucede.<\/p>\n

Las lavander\u00edas est\u00e1n compuestas por compa\u00f1\u00edas repartidas alrededor el mundo, que parecen independientes, pero son de hecho controladas por una sola entidad, generalmente el banco. El proceso de lavander\u00eda inicia cuando un cliente transfiere dinero a un nodo en la red, a menudo utilizando papeles falsos que muestran un bien o servicio que se compr\u00f3 o vendi\u00f3. A partir de ese punto, el dinero se parcela hacia los otros nodos, acompa\u00f1ado de m\u00e1s papeles falsos. Eventualmente, el dinero se env\u00eda a una compa\u00f1\u00eda offshore<\/i>, o cualquier otro destino que escoja el cliente (descontando una comisi\u00f3n para los operadores de la lavander\u00eda). El due\u00f1o y origen del dinero se pierde en la aturdidora cantidad de transacciones, que hacen casi imposible seguir el rastro del dinero, incluso para las instituciones que hacen cumplir la ley. (Para aprender m\u00e1s de c\u00f3mo funcionan estas operaciones, mira las preguntas frecuentes de la lavander\u00eda<\/a>\u00a0por OCCRP).<\/p>\n

Una diapositiva interna de Deutsche Bank, filtrada a OCCRP, en la que se describe c\u00f3mo el banco era un facilitador inconsciente de un esquema masivo de lavado de dinero ruso. Imagen: Toma de pantalla.<\/p>\n

Estudios de caso<\/strong><\/h4>\n

Un claro ejemplo de c\u00f3mo las lavander\u00edas pueden evadir el escrutinio de los bancos m\u00e1s grandes del mundo fue el documento interno filtrado de Deutsche Bank<\/a>, que describe en detalle c\u00f3mo el banco fue incapaz de detectar la Lavander\u00eda Rusa, que manipul\u00f3 su infraestructura financiera mundial.<\/p>\n

A continuaci\u00f3n, resaltamos tres ejemplos de tres regiones geogr\u00e1ficas distintas, que ilustran c\u00f3mo el crimen organizado manipula los sistemas financieros del mundo. El patr\u00f3n se repite e involucra a todos los elementos de la conspiraci\u00f3n de la Lavander\u00eda Rusa, o solo a algunos de ellos.<\/p>\n

La Lavander\u00eda Azerbaiyana y la \u00abYihad Econ\u00f3mica\u00bb de Ir\u00e1n contra las sanciones<\/b><\/a><\/p>\n

La Lavander\u00eda Azerbaiyana principalmente les permit\u00eda a las \u00e9lites de Bak\u00fa, Azerbaiy\u00e1n, sobornar a los pol\u00edticos europeos y sacar cientos de miles de millones de d\u00f3lares del pa\u00eds. No obstante, OCCRP descubri\u00f3 que esta m\u00e1quina de lavar dinero tambi\u00e9n se utilizaba por Ir\u00e1n para esquivar las sanciones de Estados Unidos y Europa. Todo con la ayuda de un grupo de crimen organizado liderado por Reza Zarrab, un criminal iran\u00ed y turco, muy cercano al presidente de Turqu\u00eda, Recep Tayyip Erdogan. El lavado de dinero de Zarrab ten\u00eda todos los elementos mencionados arriba y se volvi\u00f3 un esc\u00e1ndalo geopol\u00edtico entre Turqu\u00eda, Estados Unidos e Ir\u00e1n. Es muestra de c\u00f3mo el crimen organizado prospera en tiempos de agitaci\u00f3n y puede explotar las divisiones pol\u00edticas.<\/p>\n

La Lavander\u00eda de la Troika<\/b><\/a><\/p>\n

La Lavander\u00eda de la Troika estaba compuesta por un complejo sistema de finanzas. Les permit\u00eda a los oligarcas y pol\u00edticos rusos, en los niveles m\u00e1s altos del poder, invertir de forma secreta millones mal habidos, evadir impuestos, adquirir porciones de compa\u00f1\u00edas que eran propiedad estatal, comprar finca ra\u00edz en Rusia y el extranjero, y mucho m\u00e1s. La Lavander\u00eda de la Troika fue descubierta por OCCRP y sus socios mediante un cuidadoso an\u00e1lisis de datos y trabajo de investigaci\u00f3n. La investigaci\u00f3n llev\u00f3 a una de las publicaciones m\u00e1s amplias de informaci\u00f3n bancaria, con una filtraci\u00f3n que describ\u00eda aproximadamente 1,3 millones de transacciones, por parte de 238.000 compa\u00f1\u00edas. Para ver un video que explica la maniobra, oprime aqu\u00ed<\/a>.<\/p>\n

La revelaci\u00f3n de la Lavander\u00eda de la Troika surgi\u00f3 del trabajo de datos realizado sobre un enorme conjunto de muy \u00e1ridas transacciones bancarias. Debimos buscar patrones para identificar y aislar las transacciones. Para identificar qui\u00e9n organizaba y qui\u00e9nes eran los usuarios del sistema, tuvimos que buscar errores y v\u00ednculos incorrectos. Gracias al cuidadoso an\u00e1lisis, finalmente hallamos un error peque\u00f1o, pero fatal, cometido por los banqueros que operaban estos esquemas: consistentemente reutilizaron tres compa\u00f1\u00edas fachada, para hacer pagos a la formaci\u00f3n de los agentes que organizar\u00edan docenas de otras compa\u00f1\u00edas offshore<\/i>, y que a su vez estaban involucradas en transacciones de miles de millones de d\u00f3lares. Estos pagos, que individualmente solo representaban unos cuantos cientos de d\u00f3lares, estaban perdidos en el mar de millones de transacciones mayores, as\u00ed que tuvimos que encontrarlas y rastrearlas, para reconocer que hac\u00edan parte de un patr\u00f3n m\u00e1s amplio. Logramos comprender toda la Lavander\u00eda de la Troika una vez identificamos este hilo com\u00fan.<\/p>\n

La Pandilla de la Rivera Maya<\/b><\/a><\/p>\n

La Pandilla de la Rivera Maya (PRM) fue una organizaci\u00f3n internacional despiadada y violenta. Es un claro ejemplo de c\u00f3mo el crimen organizado escala y penetra distintos negocios. Los bandidos en este caso comenzaron desde una operaci\u00f3n peque\u00f1a: robaban n\u00fameros de tarjetas de d\u00e9bito y cr\u00e9dito, implantando aparatos o software ilegal en los cajeros autom\u00e1ticos de Europa.<\/p>\n

Al ampliarse hasta un nuevo continente, se asociaron con un banco mexicano y lograron instalar m\u00e1s de 100 cajeros autom\u00e1ticos en la Rivera Maya, el \u00e1rea tur\u00edstica entre Canc\u00fan y Tulum, al sur de M\u00e9xico. Generaron m\u00e1s de 200 millones de d\u00f3lares anuales en ganancias criminales. Para construir su empresa criminal, la PRM us\u00f3 testaferros y documentos e identidades falsas. Para ofrecerles refugio a los pr\u00f3fugos de la justicia, us\u00f3 la misma infraestructura que se utiliza para traficar personas desde M\u00e9xico a los Estados Unidos.<\/p>\n

Los periodistas de investigaci\u00f3n deber\u00edan enfocarse m\u00e1s en registros de propiedad, para desenredar las inversiones y la escala del lavado de dinero por parte del crimen organizado.<\/p>\n

Segunda parte: consejos y herramientas para desenredar las finanzas del crimen organizado<\/b><\/h4>\n

Los grupos criminales son muy sofisticados al robar, esconder e invertir su dinero. Sin embargo, algo que no pueden controlar es el tiempo. Con cada d\u00eda que pasa, los periodistas, activistas y dem\u00e1s investigadores recogen m\u00e1s experiencia en reportajes transnacionales, mientras los gobiernos alrededor del mundo implementan m\u00e1s reglas sobre transparencia y propiedad, sea de compa\u00f1\u00edas o de otro tipo.<\/p>\n

Registros bancarios y judiciales<\/b><\/h5>\n

El acceso a los registros bancarios es el Santo Grial cuando se investiga la financiaci\u00f3n del crimen organizado, pero es dif\u00edcil obtener estos registros, porque son documentos privados y confidenciales. Los periodistas no siempre pueden contar con que haya alguien dentro de un banco o un ente de supervisi\u00f3n que filtre estos registros. Este tipo de documentos a menudo se adjuntan a casos judiciales contra el crimen organizado o incluso en casos de litigio civil y comercial. Todo depende de la jurisdicci\u00f3n, y en Estados Unidos hay prol\u00edficas fuentes para revisar los registros mundiales bancarios que se han hecho p\u00fablicos en el servicio Public Access to Court Electronic Records<\/a><\/em> (PACER).<\/p>\n

Por ejemplo, cuando Estados Unidos abri\u00f3 un caso legal contra Reza Zarrab, el capo de la Lavander\u00eda Azerbaiyana, OCCRP obtuvo cientos de miles de registros bancarios, gracias a una revisi\u00f3n de PACER y solicitudes de acceso a la informaci\u00f3n enviadas a las cortes estadounidenses. En otros casos tambi\u00e9n hemos obtenido registros similares de cortes en otros pa\u00edses del mundo. Las agencias que hacen cumplir la ley a menudo emiten \u00f3rdenes para recibir registros bancarios, y esto es un importante recurso para los periodistas que pueden llegar a ellos.<\/p>\n

La filtraci\u00f3n de un informe de una instituci\u00f3n financiera sobre actividades sospechosas, como la que obtuvo la investigaci\u00f3n FinCENFiles, tambi\u00e9n puede ser una ventana hacia el mundo de la reserva bancaria. Estas filtraciones tan s\u00f3lo aumentar\u00e1n en calidad y cantidad, y si se usan junto con registros judiciales, pueden ser muy valiosos para los periodistas de investigaci\u00f3n y el p\u00fablico al que le sirven.<\/p>\n

Los registros judiciales, y en especial el litigio comercial entre dos criminales, tambi\u00e9n son \u00fatiles para los investigadores, pues los criminales lavan su ropa sucia en p\u00fablico en casos como los de divorcio.<\/p>\n

Registros de propiedad<\/b><\/h5>\n

A los criminales les gusta tener cosas, y aunque un auto lujoso, un reloj y otros objetos llamativos son necesarios para muchos, las ganancias mal habidas del crimen organizado a menudo terminan en inversiones de propiedad ra\u00edz, como mansiones de lujo, o enormes extensiones de tierras agr\u00edcolas y forestales. Los periodistas de investigaci\u00f3n deber\u00edan enfocarse m\u00e1s en registros de propiedad, para desenredar las inversiones y la escala de lavado de dinero desde el crimen organizado. En muchos pa\u00edses, los registros de propiedad son p\u00fablicos, y mostrar\u00e1n el due\u00f1o actual, los due\u00f1os anteriores, y algunos detalles financieros, como el precio de compra y los impuestos.<\/p>\n

Registros de compa\u00f1\u00edas<\/b><\/h5>\n

Los registros nacionales e internacionales de compa\u00f1\u00edas pueden proveer informaci\u00f3n sobre accionistas y miembros de la junta directiva, y pueden contener datos financieros de la compa\u00f1\u00eda. En algunas ocasiones, tambi\u00e9n revelan transacciones bancarias, registros de propiedad, e incluso informaci\u00f3n granular, o informaci\u00f3n \u00fatil, sobre propiedades offshore <\/i>de compa\u00f1\u00edas que podr\u00eda ser accionistas. Es usual hallar informaci\u00f3n sobre el verdadero titular mediante registros de compa\u00f1\u00edas, o propiedades en lugares donde dichas compa\u00f1\u00edas invierten sus fondos il\u00edcitos. Tambi\u00e9n ten en cuenta que no toda la informaci\u00f3n est\u00e1 digitalizada e indexada en bases de datos, as\u00ed que un viaje, o una llamada telef\u00f3nica al archivo de registro, podr\u00eda darte acceso a m\u00e1s datos de los que obtendr\u00edas en l\u00ednea.<\/p>\n

Exponer la verdadera propiedad de los bancos es una etapa importante en el proceso de develar el lavado de activos a un alto nivel. Hay que tratar a los bancos como cualquier otra empresa comercial, y tratar de averiguar de qui\u00e9n son. Esto es particularmente importante en el caso de bancos reci\u00e9n creados, que son peque\u00f1os y de mediano tama\u00f1o.<\/p>\n

Bases de datos de importaci\u00f3n y exportaci\u00f3n<\/b><\/h5>\n

Con frecuencia utilizamos bases de datos como ImportGenius<\/a> o Panjiva<\/a>, para seguirles el rastro a las operaciones de importaci\u00f3n y exportaci\u00f3n. Estas son bases de datos costosas -descargar un a\u00f1o de datos de importaci\u00f3n de una compa\u00f1\u00eda a Estados Unidos, usando ImportGenius, cuesta 199 d\u00f3lares-, pero pueden ser \u00fatiles para identificar lavado de activos basado en comercio, y las compa\u00f1\u00edas involucradas con la lavander\u00eda, que tambi\u00e9n estaban involucradas en otras operaciones comerciales falsas.<\/p>\n

En muchos pa\u00edses, las transacciones anuales de importaciones y exportaciones est\u00e1n disponibles gracias a las leyes nacionales de derecho a la informaci\u00f3n, y el portal de UN Comtrade<\/a>, de Naciones Unidas, ofrece datos \u00fatiles de comercio mundial, en los que se pueden identificar patrones de importaciones y exportaciones.<\/p>\n

Aleph<\/b><\/h5>\n

En OCCRP construimos Aleph<\/a>, un archivo mundial de material para investigaci\u00f3n que es \u00fatil para periodistas. En \u00e9l hacemos un \u00edndice de informaci\u00f3n sobre compa\u00f1\u00edas, propiedades, cuentas bancarias, casos judiciales, filtraciones y muchos otros elementos. No obstante, este \u00edndice es apenas el comienzo, pues Aleph les permite a los periodistas darles sentido a los datos, e identificar los patrones criminales que resultan cr\u00edticos para comenzar una investigaci\u00f3n. Los periodistas tambi\u00e9n pueden crear una lista de observaci\u00f3n sobre personas de su inter\u00e9s, y nuestro sistema continuamente buscar\u00e1 correspondencias entre los nombres de la lista y los dem\u00e1s datos que contiene. Esto automatiza el flujo de trabajo, y promueve un periodismo de investigaci\u00f3n fresco y \u00fatil.<\/p>\n

OCCRP ha desarrollado Aleph, un \u00fatil recurso que les permite a los periodistas de investigaci\u00f3n buscar los registros p\u00fablicos y las filtraciones. Imagen: Toma de pantalla.<\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 nos aguarda en el futuro?<\/b><\/h5>\n

Durante las \u00faltimas d\u00e9cadas, el crimen organizado transnacional le llevaba ventaja a los periodistas, los activistas y las instituciones que hacen cumplir la ley. Esto cambi\u00f3 lentamente, desde que los periodistas en distintos pa\u00edses unieron sus fuerzas. Sin embargo, los criminales todav\u00eda tienen una ventaja, gracias a los enormes recursos a su disposici\u00f3n y a nuevas tecnolog\u00edas, que les permiten evadir a las fuerzas de la ley.<\/p>\n

Un grupo que a menudo se pasa por alto es el de los llamados \u00abinversionistas \u00e1ngeles\u00bb: personas que financian a otros criminales, porque el retorno sobre la inversi\u00f3n es alto y el crimen trae m\u00e1s oportunidades a las personas que est\u00e1n acostumbradas a ese estilo de vida. Los periodistas de investigaci\u00f3n deben entender mejor el ecosistema financiero construido en torno al crimen, en el que la industria de servicios criminales prospera, y desarrolla nuevas t\u00e9cnicas de lavado de dinero e inversi\u00f3n encubierta.<\/p>\n

Las organizaciones de periodismo de investigaci\u00f3n deber\u00edan invertir tiempo y dinero en entender las criptomonedas, la cadena de bloques, los tokens no fungibles y cualquier otra herramienta nueva que los criminales adoptan para sus modelos de negocios.<\/p>\n

La expresi\u00f3n \u00absigue el dinero\u00bb pronto ser\u00e1 reemplazada por \u00absigue el algoritmo\u00bb, pero al final, todo se termina manifestando en propiedades, y en el visible estilo de vida que el crimen trae consigo.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

El crimen organizado cuenta con una infraestructura global que se mantiene continuamente a trav\u00e9s de la industria de servicios criminales. Aqu\u00ed Paul Radu de OCCRP explica c\u00f3mo funciona y c\u00f3mo desenredarla. Este es el primer cap\u00edtulo que publicamos de la \u00abGu\u00eda del periodista para investigar al crimen organizado\u00bb.<\/p>\n","protected":false},"author":3031154,"featured_media":564339,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_price":"","_stock":"","_tribe_ticket_header":"","_tribe_default_ticket_provider":"","_tribe_ticket_capacity":"0","_ticket_start_date":"","_ticket_end_date":"","_tribe_ticket_show_description":"","_tribe_ticket_show_not_going":false,"_tribe_ticket_use_global_stock":"","_tribe_ticket_global_stock_level":"","_global_stock_mode":"","_global_stock_cap":"","_tribe_rsvp_for_event":"","_tribe_ticket_going_count":"","_tribe_ticket_not_going_count":"","_tribe_tickets_list":"[]","_tribe_ticket_has_attendee_info_fields":false,"republication-tracker-tool-hide-widget":false,"footnotes":"","_tec_slr_enabled":"","_tec_slr_layout":""},"categories":[23185,23184,23182],"tags":[],"gijn_topic":[],"series":[],"gijn_language":[17790],"gijn_region":[],"class_list":["post-603912","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-capitulo-es","category-guia-es","category-recurso","gijn_language-es-es"],"acf":[],"ticketed":false,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/gijn.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/603912","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/gijn.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/gijn.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/gijn.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3031154"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/gijn.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=603912"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/gijn.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/603912\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1223128,"href":"https:\/\/gijn.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/603912\/revisions\/1223128"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/gijn.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/564339"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/gijn.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=603912"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/gijn.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=603912"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/gijn.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=603912"},{"taxonomy":"gijn_topic","embeddable":true,"href":"https:\/\/gijn.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/gijn_topic?post=603912"},{"taxonomy":"series","embeddable":true,"href":"https:\/\/gijn.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/series?post=603912"},{"taxonomy":"gijn_language","embeddable":true,"href":"https:\/\/gijn.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/gijn_language?post=603912"},{"taxonomy":"gijn_region","embeddable":true,"href":"https:\/\/gijn.org\/es\/wp-json\/wp\/v2\/gijn_region?post=603912"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}